Factoring Markt weiter auf Wachstumskurs

By on Mai 15, 2014

elbeDer Bundesverband Factoring verkündet aktuell ein Plus von 29 Prozent  der Factoring-Nutzer. Hiernach werden derzeit rund 3500 kleine und mittelständische Unternehmen seitens der Verbandsmitglieder betreut. Es ist davon auszugehen, dass sich der Aufwärtstrend im Factoring auch im Jahr 2014 fortsetzt zumal flexible Finanzierungsmodelle für den Mittelstand weiter an Bedeutung gewinnen. Gerade Handel, Dienstleistung und das verarbeitende Gewerbe gehören zu den Branchen, die Factoring hauptsächlich einsetzen. Der Grund liegt in der umsatzkongruenten Finanzierung in Wachstumsphasen  und saisonbedingten Zeiten. Factoring passt sich dem Unternehmensumsatz an und ermöglicht planbare Liquidität. Innerhalb kürzester Zeit werden die Forderungen mittels Kaufpreiszahlung dem Kunden gutgeschrieben. Dieser verfügt sofort über Liquidität.

Factoring als strategischer Baustein der Unternehmensfinanzierung
Die letzten Monate waren in fast allen Branchen durch ein stetes Wachstum gezeichnet. Der Auftragseingang aus dem In- und Ausland als Indikator für die künftige Produktion hat ebenfalls zugelegt. Die Unternehmer stehen vor vielen Herausforderungen, um weiteres Wachstum zu realisieren. Dazu gehören Personalsuche genauso wie Prozessoptimierungen und die Sicherung der Liquidität. Die vergangenen Jahre haben zahlreichen Unternehmern einen erheblichen Teil ihres Eigenkapitals gekostet. Aktuelles Wachstum bindet zusätzlich Kapital. Alternative Finanzierungsinstrumente wie Factoring gewinnen zunehmend an Bedeutung und ergänzen den klassischen Bankkredit.

Funktionsweise von Factoring
Beim Factoring verkauft das Unternehmen fortlaufend seine Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an eine Factoring Gesellschaft gegen sofortige Kaufpreiszahlung. Beim klassischen Full-Service-Factoring sind mit Finanzierung, Forderungsausfallschutz und Debitorenmanagement sämtliche Aspekte des Factoring in einer Dienstleistung vereint. Verschiedene Modelle haben sich am Markt etabliert, besonders beliebt ist das Ausschnittsfactoring. Dabei können bestimmte Kundengruppen wie beispielsweise mit langen Forderungslaufzeiten ausgewählt und mittels Factoring finanziert werden. Skontozahler hingegen können im Vorfeld der Zusammenarbeit vom Factoring ausgeschlossen und damit unnötig entstehende Gebühren vermieden werden.

Finanzierung von Forderungen
Bei den meisten Firmen steht die Finanzierung und damit schnelle Liquidität im Vordergrund für den Einsatz der Finanzierungsdienstleistung. Der Unternehmer erhält einen sofortigen Liquiditätszufluss durch den Verkauf seiner Forderungen. Er muss nicht warten, bis der Debitor die ausstehenden Rechnungen begleicht, sondern bekommt rund 80 Prozent der Summe innerhalb von zwei Werktagen über sein Factoring-Konto ausgezahlt. Die restliche Summe dient als Sicherheitseinbehalt (für den Fall, dass der Debitor die Rechnung kürzt) und wird abzüglich einer Gebühr ausgezahlt, wenn der Factor die Rechnungssumme erhalten hat. Die fortlaufende Sicherstellung der Liquidität bringt viele Vorteile. Das Unternehmen kann auf diese Weise Rechnungen seine Lieferanten zeitnah begleichen und so im Einkauf Skonto realisieren. Im Gegenzug kann es den Kunden längere Zahlungsziele einräumen, was deutliche Wettbewerbsvorteile verschafft. Daher sind gerade Branchen, die einen hohen Wareneinsatz bedingen, optimal für den Einsatz von Factoring geeignet. Denn es bestehen zahlreiche Möglichkeiten zur direkten Kostenkompensation.

Absicherung gegen Forderungsausfall und Forderungsmanagement
Neben der Finanzierung übernimmt der Factor auch das Ausfallrisiko der Forderungen (echtes Factoring). Mögliche Zahlungsausfälle sind so versichert, die Gefahr einer Existenzgefährdung durch einen oder mehrere Rechnungsausfälle wird deutlich minimiert. Gegenstand der Warenkreditversicherung ist der Versicherungsschutz gegen Ausfälle von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Neben Finanzierung und Ausfallschutz ist das Outsourcing des Forderungsmanagements ein weiterer Vorteil für den Factoring-Einsatz. Dazu gehört neben der Debitorenbuchhaltung auch das Mahnwesen. Das Factoring Unternehmen verbucht sämtliche Ausgangsrechnungen und stellt seinen Kunden eine taggenaue Debitorenbuchhaltung zur Verfügung. Sollte doch einmal ein Debitor nicht bezahlen, betreibt die Factoring-Gesellschaft das Mahnwesen.
Factoring ist dank seiner Funktionsweise und zahlreichen Vorteile ein wichtiger strategischer Baustein der Unternehmensfinanzierung und ergänzt die klassischen Instrumente wie Bankkredit perfekt. Während jedoch beim klassischen Kredit zusätzliche Sicherheiten hinterlegt werden müssen, ist das beim Factoring nicht der Fall.

Weitere Informationen unter www.elbe-factoring.de. Dort kann auch das Fachbuch Factoring bestellt werden oder eine Anmeldung zur aktuellen Veranstaltungen erfolgen.

Hintergrund zur Elbe-Factoring
Die Elbe-Factoring GmbH ist der bankenunabhängige Factoring-Partner für kleine und mittel-ständische Unternehmen. Die Gesellschaft wurde 1998 gegründet und finanziert deutschlandweit Kunden mit einem Jahresumsatz von bis zu 10 Mio. Euro. Hierbei werden mit der Finanzierung, der Versicherung von Forderungsausfällen und dem Debitorenmanagement alle Aspekte des Full-Service-Factorings vereint. In der Zusammenarbeit haben Kunden einen leistungsstarken Partner, gesicherte Refinanzierung sowie ein erfahrenes Team an ihrer Seite.

Rückfragen oder weitere Informationen
Elbe-Factoring GmbH
Cindy Herfort
Marketing
Karcherallee 19
01277 Dresden
Telefon: 0351 / 320 398 17
marketing@elbe-factoring.de
www.elbe-factoring.de


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